Email offre lavoro part time internazionale? E’ truffa o riciclaggio

Circola una email che offre un facile e redditizio lavoro part-time, che sfrutta i trasferimenti di denaro internazionale. Molti dubbi su chi la propone, con rischio di partecipare in buona fede al riciclaggio di denaro sporco.

Circola via email una proposta per guadagnare tanto con un lavoro part-time sfruttando i trasferimenti di denaro. Esistono diverse versioni della email, con riferimenti a siti diversi (psa-group.biz; your-sa.com) ma fanno tutte capo allo stesso gruppo PSA. Notevole il rischio di partecipare in buona fede al riciclaggio di denaro sporco. Questo il testo della email circolante in italiano (ricordiamo che è spam in quanto viene ricevuta una proposta commerciale senza averne dato il consenso, e il ref: nell’oggetto è un tag utilizzato dagli spammer).

Salve Solo una domanda: Ha bisogno di guadagnare piu soldi? Lavorando a tempo parziale puo guadagnare da 200 $ a 500 alla settimana (per il primo mese di prova) Nuove opportunita per Lei oggi! PSA La invita alla collaborazione Per cominciare, 4 domande semplici: 1. E responsabile e puntuale? 2. Ha da 18 a 60 anni? 3. Vive in Europa, UK, USA, Australia? 4. Ha del tempo libero? (2-4 ore alla settimana) Se ha risposto Si quattro volte allora c’e la probabilita di successo! Nessun risco finanziario. Testimonianze: Lavoro eccellente! Finalmente c’e una guida per guadagnare in linea che lavora realmente. Non potevo credere che e facile di guadagnare nell’Internet. L’informazione completa e l’aiuto dalla parte della squadra sono impeccabili. Grazie! Joshua Eikenfield. Nessun pagamento per cominciare il lavoro! Nessun investimento e richiesto. Ci contatti, il Suo lavoro L’aspetta! Saremo lieti di fornirLe piu informazione Per la considerazione immediata per favore ci invi il Suo Curriculum all’indirizzo seguente: [email protected] Non dimenticare di fornire l’informazione importante seguente(i punti indicati da un asterisco non sono obligatori, gli altri devono essere compilate): 1. Il Suo nome completo 2. Il Suo Paese 3. Il Suo indirizzo 4. Il numero di telefono cellulare 5. Il numero di telefono fisso 6. Il numero del lavoro o fax(*) 7. Il Suo indirizzo E-mail 8. Lei e pronto a segnare il contratto con la nostra azienda? (dovrebbe essere “Si”) 9. Lei e pronto a ricevere dei bonifici sul Suo conto bancario o la carta di credito? (dovrebbe essere “Si”) Se ha ricevuto per caso questa lettera ma non desidera piu ricevere delle lettere dalla nostra azienda scrivi la lettera su questo indirizzo: [email protected] Se non trovi la risposta alla Sua domanda nella rubrica delle domande frequente allora per favore contatti il nostro departamento : [email protected] D1:Perche avete bisogno di me? R: Siamo felici di informarLa che il nostro metodo di fare le transazioni usando i sistemi di transazione veloci dei soldi come Western Union or Money Gram ci aiuta a evitare la tassazione dei nostri responsabili dei conti. In altre parole, tutte le tasse alle Sue autorit? locali gi? sono state pagate prima che i soldi fossero disponibili sul Suo conto bancario. Inoltre non e necessario di dichiarare quei profitti nella Sua denuncia dei redditi. Tuttavia, se preferisce pagare l’imposta, puo farlo (chiedi il nostro supporto per le informazioni supplementari). Ma noti che i pagamenti dichiarati come ‘ d’affari ‘sono pi? piccoli e per ci vuole piu tempo per farli. Ecco perch? suggeriamo sempre dichiarare questi trasferimenti come personali, come ricevuti dal membro della famiglia o dall’amico. D2: Perch? ? suggerito d’annunciare questi pagamenti come ‘personali ‘? R: Se preferisce pagare l’imposta, puo farlo (chiedi il nostro supporto per le informazioni supplementari). Ecco perch? suggeriamo sempre dichiarare questi trasferimenti come personali, come ricevuti dal membro della famiglia o dall’amico. D3: Perche avete bisogno di me? Perchè non effettuate i trasferimenti voi stessi tenendo la commissione? R In generale, abbiamo organizzato questo schema dei pagamenti perchè è più veloce dei trasferimenti diretti bancari. Il nostro cliente effettuerà un pagamento al Suo conto della banca. Lei va alla Sua banca ed incassa quei soldi. Dopo quello, entro 12 ore Lei deve andare in ufficio Western Union o Money Gram e fare il trasferimento. Le forniremo le informazioni del destinatario per ogni transazione. Ritirare i soldi del Suo conto bancario e trasferirli via Western Union non sono cose illegali, non e vero? Tale schema di transazione ci aiuta ad effettuare i pagamenti pi? velocemente ed entrambi Lei e noi possiamo guadagnare i soldi piu rapidamente. Se provassimo ad effettuarli da noi stessi, immagini quanto costoso questo sarebbero – le centinaia degli uffici (tavoli, sedie, calcolatori, telefoni, fax e altra roba). Il nostro schema ci aiuta a minimizzare i costi e pagare bene ai nostri responsabili. D4: Quanti trasferimenti ci saranno al giorno/settimana/mese? D5: Cosa altro posso fare per la vostra azienda? R: Il lavoro esatto è sufficiente D6: Posso suggerirlo ai miei amici? R: Sì, naturalmente. D7: In che valuta dovrei ricevere i soldi? In che valuta dovrebbero essere trasmessi? è necessario da scambiare la valuta? R: Dovrebbe trasmettere i soldi nella stessa valuta che ha ricevuto. Non e necessario di scambiare la valuta. D8: Chi paga per trasmettere i soldi? Non è troppo costoso di usare WesternUnion o MoneyGram? è sottratto dalla mia commissione? RA: I costi per i trasferimenti dei soldi sono pagati dalla nostra azienda. Assolutamente niente è sottratto dalla Sua commissione; ottene esattamente la somma accosentita (durante il primo mese sarà 5% dai soldi che vengono al Suo conto). D9: Desidero ottenere il contratto della Sua azienda con il timbro e la firma del direttore generale RA: Certo, il nostro supporto è pronto a trasmetterglielo dopo la sua richiesta. D10: ? legale? R: Sì, il nostro commercio è assolutamente legale. E’ già il nostro secondo anno nel mercato. D11: Io non ho istruzione superiore nella sfera finanziaria, è importante? R: No, non e necessario di avere istruzione superiore. D15: Lavoorate soltanto negli S.U.A.? R: No, lavoriamo anche in Europa, Australia, il Regno Unito. D13 Per favore mi dia un esempio del processo di lavoro R: 1. Un cliente dal vostro paese trova un’azienda a Londra, Regno Unito (per esempio) e desidera comprare qualcosa 2. L’azienda ci chiede un responsabile nel vostro paese e noi La contattiamo 3. Forniamo al cliente i Suoi dati per mandarLe un bonifico. 4. Il cliente Le manda il bonifico e ce ne informa. 5. Informiamo l’azienda che il pagamento ? effettuato. 6. L’azienda ci dà il nome ed il cognome del loro rappresentante che deve ricevere i soldi. Per esempio: Cognome nome a Londra, GB. 7. Vi trasmettiamo un email seguente: Un trasferimento ? stato trasmesso sul Suo conto. Il Suo importo ? XXXX USD. Dovrebbe trasmetterlo a: cognome, nome, Londra, Regno Unito. 8. Lei incassa i soldi e li trasmette a: cognome, nome a Londra, Regno Unito. 9. Ci trasmette la ricevuta di trasferimento. 10. Diamo la ricevuta all’azienda e loro ricevono i soldi. Q14: Vorrei avere più informazioni sulla vostra azienda A:PSA ? stato fondato in settembre del 2004 da un allievo della facolta di economia di Oxford. La maggior parte dei suoi amici aveva dei genitori ricchi, ma lui non poteva vantarsene.. Ecco perch? durante il suo tempo libero stava pensando come guadagnare i soldi. Ha notato che molti dei suoi amici compravano dei vestiti e delle attrezzature costosi e pagavano troppo per queste cose. Non desideravano errare nei negozi, studiare i prezzi e scegliere le offerte più vantaggiose. L’idea si è realizzata e l’allievo ha aperto una piccola azienda nell’Internet chiamata PSA come oggi. Dal momento del fondamento l’azienda si è sviluppata considerevolmente, il personale ha aumentato la lista dei servizi offerti ed oggi l’azienda ha dei clienti in molti paesi del mondo. Ma l’idea principale è rimasta la stessa: aiutare la gente ad ottenere le merci di ottima qualit? dal tutto il mondo per un prezzo accessibile e con un servizio eccellente. Q15: Avete certificato o una licenza? A: Sì, abbiamo tutti i documenti richiesti e siamo pronti a fornirgliele quando riempirete il modulo. msg-id: 45309

Secondo quanto dichiarato sui loro siti web, in sostanza questo gruppo si occuperebbe della compra-vendita di articoli di lusso e/o di facile commercio importandoli da paesi dove in teoria costano di meno, e vorrebbero sfruttare un escamotage fiscale per pagare meno tasse utilizzando dei privati per queste transazioni.

Dove si puo’ nascondere il meccanismo della truffa
Riprendiamo punto per punto la proposta che arriva via email
1. Un cliente dal vostro paese trova un’azienda a Londra, Regno Unito (per esempio) e desidera comprare qualcosa
2. L’azienda ci chiede un responsabile nel vostro paese e noi La contattiamo
3. Forniamo al cliente i Suoi dati per mandarLe un bonifico.
4. Il cliente Le manda il bonifico e ce ne informa.
5. Informiamo l’azienda che il pagamento è effettuato.
6. L’azienda ci dà il nome ed il cognome del loro rappresentante che deve ricevere i soldi. Per esempio: Cognome nome a Londra, GB.
7. Vi trasmettiamo un email seguente: Un trasferimento è stato trasmesso sul Suo conto. Il Suo importo è XXXX USD. Dovrebbe trasmetterlo a: cognome, nome, Londra, Regno Unito.
8. Lei incassa i soldi e li trasmette a: cognome, nome a Londra, Regno Unito.
9. Ci trasmette la ricevuta di trasferimento.
10. Diamo la ricevuta all’azienda e loro ricevono i soldi
Esempio pratico (tu sei Silvio):
1) Romano vuole comprare dei gioielli nel nostro paese presso la ditta GioielliDiFamiglia Srl
2) Romano contatta PSA e chiede un riferimento
3) PSA fornisce a Romano i dati di Silvio per mandargli il bonifico
4) Romano manderebbe a Silvio un bonifico e avviserebbe PSA
5) PSA avvisa la GioielliDiFamiglia Srl che il pagamento dal cliente al tramite Silvio è stato effettuato
6) GioielliDiFamiglia Srl fornisce a PSA i dati di un rappresentante che dovrà ricevere i soldi per l’ordine di gioielli
7) PSA dice a Silvio che Romano ha inviato i soldi tramite bonifico e dovreste ora inviarli alla GioielliDiFamiglia Srl
8) Silvio incassa i soldi. O meglio: riceve dalla sua banca l’avviso della ricezione del bonifico
9) Silvio invia questa ricevuta alla PSA
10) La ricevuta viene girata alla GioielliDiFamiglia Srl
In teoria la mail parla di guadagno del 5% di commissione. Senza entrare nel merito dell’essere effettivamente pagati (le storie di successo citate nei siti non sono assolutamente verificabili), bisogna ricordare che in alcuni casi viene indicato bonifico ma in realtà si tratta di assegno: in questo caso, se Silvio porta l’assegno in banca e lo incassa, puo’ capitare che -anche a distanza di 1/2 mesi- si puo’ scoprire in seguito che l’assegno non è coperto. I tempi di verifica degli assegni internazionali sono lunghi, e i truffatori giocano su questo ritardo. Assumendo che il denaro arrivi certamente tramite bonifico, e assumendo che la PSA paghi regolarmente la commissione, ecco il vero problema: il riciclaggio di denaro sporco. Si sono moltiplicati i casi di persone che, con la scusa dell’offerta di lavoro ad alto rendimento, creano delle aziende di facciata. In molti casi questi esperti del riciclaggio internazionale clonano dei siti di aziende vere per dare un tono di veridicità, e riescono a far partecipare al riciclaggio persone in buona fede.
Nel nostro esempio:
11) Romano potrebbe essere solo un’identità di facciata, e Silvio si troverebbe a sua insaputa all’interno di un riciclaggio di denaro sporco.
Dubbi sul gruppo
Il PSA group non è membro di Trust-E : sui loro siti compare il logo che certifica l’appartenenza al Trust-E e relativa descrizione:

Verified PSA, Inc. Validated Privacy Statement For your-sa.com

License Agreement Version 9.0
PSA Inc. is a certified licensee of the TRUSTe Privacy Seal Program. The privacy statement and practices of your-sa.com have been reviewed by TRUSTe for compliance with our strict program requirements.

ma negli archivi di Trust-E, il consorzio indipendente che monitora l’attività dei siti web (e rilascia certificazione di veridicità solamente ai siti che rispettano determinati standard), non c’è traccia di questo gruppo.

Sui loro siti viene mostrato anche il logo di VeriSign: anche in questo caso non è specificato il numero di certificato, abbiamo chiesto direttamente a VeriSign di confermare/smentire la relazione con questo gruppo, siamo in attesa di risposta. Sicuramente i siti in oggetto sono classificati come phishing sites.

Strana coincidenza, il sito psa-4u.com (simile ai sopracitati psa-group.biz e your-sa.com) è un sito phishing: è stato utilizzato per spacciarsi per altra azienda, ed ora è stato abbandonato perchè scoperto… Altra coincidenza: i siti web menzionati sono su server russi
ns.informtelecom.ru ns1.informtelecom.ru
e non nei paesi sede della loro attività.
Altra curiosità sull’attività:

Why to buy in Italy? People who have been there know that the clothes are 30% cheaper than in other boutiques, and if you look through older collections, the saving can reach 80%.

Non sapevo che in Italia le scarpe costassero il 30% in meno rispetto agli altri paesi: forse il primo giorno di saldi…
Conclusione
La mail è intanto spam (arriva a decine di migliaia di utenti, senza autorizzazione). Le storie di successo non sono verificabili. I certificati non sono veritieri. C’è il rischio di perdersi nei meandri dei pagamenti internazionali e, soprattutto, di partecipare al riciclaggio di denaro di dubbia provenienza. A parte gli ameni esempi utilizzati, questa email puo’ essere pericolosa: un conto è essere truffati e perdere dei soldi, un’altra storia è essere perseguiti penalmente per riciclaggio. [F. Baldisserri – https://www.magnaromagna.it]. Indagine riproducibile solo col link e nome dell’autore

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